Inveert, la fintech española especializada en soluciones de planificación financiera, y Wealth Reader, líder en agregación de datos bancarios, anuncian una integración entre ambas plataformas con el fin de simplificar y agilizar el proceso de traspaso de planes de pensión y fondos de inversión. Esta integración transforma un proceso lento y con propensión a errores en una experiencia fluida.
El problema que resuelve esta colaboración, es que cuando un cliente se decide a traspasar estos productos de una entidad a otra se inicia un proceso muy susceptible a errores en la toma de datos, lo que genera retrasos en completar los traspasos, incluso un rechazo por parte de la entidad de origen. El cliente debe informar al gestor de una información muy específica: el ISIN para fondos de inversión o el código DGS para planes de pensiones, número de participaciones o derechos consolidados, si la transferencia es total o parcial e, incluso, conocer el valor liquidativo más actualizado de los productos. Se estima que más del 30% de los traspasos son rehusados por errores, lo que genera mucha frustración.
Beneficio para las instituciones financieras
Con la integración de la API de Wealth Reader las entidades que utilicen las soluciones de Inveert no tendrán que introducir dicha información manualmente, ya que se podrá acceder a los datos necesarios de la entidad de origen de manera automática, fidedigna y el tiempo real, siempre con el consentimiento expreso del cliente. Esto reduce los errores humanos, los tiempos de ejecución y mejora la experiencia de todas las partes.
Eduardo Peralta, CEO de Inveert, expresa su entusiasmo con la colaboración ya que “Tras analizar las opciones que hay en el mercado, llegamos a la conclusión de que Wealth Reader es la mejor solución. En diferentes pruebas que hemos realizado observamos que la calidad del dato es muy robusta”. Es por eso que “estamos seguros de que añadir esta nueva funcionalidad va a aportar mucho valor a nuestros clientes, especialmente a las Entidades Gestoras de Fondos de Pensiones (EGFP) para el traspaso de Planes de Pensiones de Empleo”.
Tecnología de Wealth Reader
La tecnología de Wealth Reader recoge el consentimiento del titular del producto financiero, conecta con la entidad custodia y responde de forma estructurada con toda la información necesaria a la nueva cuenta del cliente. Esta solución mejora el proceso, antes manual, y lo hace más fácil para las entidades financieras y sus clientes.
David Lozano, CEO de Wealth Reader, comenta:
“Estamos muy emocionados de colaborar con Inveert. Nuestra misión siempre ha sido proporcionar la mejor conectividad y calidad de datos en el sector financiero. Con esta integración, mejoramos la eficiencia operativa de las entidades financieras a la vez que elevamos el estándar de seguridad y precisión en la transferencia de datos. Creemos firmemente que esta colaboración beneficiará enormemente a las entidades y a sus clientes.”
Acerca de Inveert
Inveert es una empresa fintech que desarrolla soluciones de planificación financiera orientadas a que cualquier Empresa de Servicios de Inversión establezca un nuevo modelo de relación con sus clientes, basando su asesoramiento y gestión en Planes de Pensiones en las metas vitales de sus clientes.
Inveert nace para democratizar el asesoramiento financiero personalizado y de calidad, permitiendo que las entidades financieras sean más eficientes y efectivas en la relación con sus clientes y ofrezcan la mejor versión de sí mismas en entornos digitales.