Los asesores patrimoniales están empezando a delegar en agentes de IA tareas que consumen mucho tiempo, como la preparación de reuniones, la monitorización de carteras o la elaboración de informes. Pero que este cambio funcione depende de un elemento clave: los datos que alimentan a esos agentes.
Desde ahora, la capa unificada de datos patrimoniales de Flanks está disponible directamente en Perplexity, una plataforma de IA basada en respuestas precisas, lo que acerca esta transformación a las instituciones que ya utilizan sus flujos de trabajo.
El problema de datos que la IA no puede resolver por sí sola
Los datos de carteras regulados y procedentes de múltiples instituciones han sido históricamente una de las capas más difíciles de estandarizar, especialmente en un entorno bancario europeo tan fragmentado.
Los asesores suelen trabajar con cuentas de clientes repartidas entre tres y cinco bancos, mientras que los proveedores tradicionales, las hojas de cálculo y los custodios rara vez utilizan el mismo lenguaje. Ningún modelo de IA, por avanzado que sea, puede razonar correctamente sobre datos que no sean completos, precisos y conformes a la regulación desde el inicio.
Sobre la alianza: datos e inteligencia artificial
Flanks se ha asociado con Perplexity, cuyo ecosistema de conectores integra cientos de herramientas, para llevar datos patrimoniales regulados directamente a los flujos de trabajo de IA de la plataforma.
Flanks se sitúa así entre los primeros proveedores europeos de datos patrimoniales dentro de este ecosistema, ofreciendo agregación multibanco en más de 700 instituciones, una cobertura diferenciada frente a los conectores centrados en intermediarios minoristas que ya estaban disponibles en la plataforma.
El conector de Flanks, ya disponible en el motor de respuestas de Perplexity y en su plataforma de agentes, Computer, permite a los usuarios consultar posiciones de cartera, inversiones e historial de transacciones, así como actuar sobre esos datos directamente dentro de Perplexity, sin salir de la plataforma.
Los bancos privados y asesores financieros pueden utilizar estos datos en funcionalidades como reporting de clientes, monitorización de carteras, preparación de reuniones y análisis de solapamiento en ETF, todo ello mediante lenguaje natural y con datos agregados automáticamente desde más de 700 fuentes.
¿Por qué es importante?
“Los asesores financieros están desbordados por datos fragmentados, conectados entre custodios, hojas de cálculo y proveedores tradicionales, sin una única fuente de verdad”, afirma Joaquim de la Cruz, CEO y cofundador de Flanks.
“La verdadera oportunidad no está en otra herramienta independiente que resuelva una tarea aislada, sino en conectar la IA con un sistema que funcione a lo largo de todo el proceso de asesoramiento. El ecosistema de Perplexity es selectivo, y haber sido incluidos en una fase temprana refleja hasta qué punto nuestros datos encajan con sus flujos de trabajo de banca empresarial. Los profesionales de wealth management van a trabajar a través de agentes de IA, y nosotros nos aseguramos de que los datos que hay debajo sean fiables y estén preparados para la IA”.
Jeff Grimes, Head of Live Events Product en Perplexity, añade: “Millones de usuarios confían en Perplexity Finance para encontrar y actuar sobre sus propias suscripciones autorizadas de datos financieros. Flanks aporta algo diferente, con una cobertura regulada y de calidad institucional en bancos europeos e instituciones patrimoniales, que es el nivel de calidad de datos que nuestros usuarios necesitan para confiar en la IA en decisiones reales de cartera. Es exactamente el tipo de socio de infraestructura de datos que queremos para impulsar la próxima generación de flujos de trabajo financieros en Perplexity a nivel mundial”.
Esta alianza se enmarca en el posicionamiento de Flanks como infraestructura de datos que hace posible una gestión patrimonial impulsada por IA. Flanks agrega y enriquece datos patrimoniales de todas las clases de activos, incluidos alternativos, en una única fuente de verdad 360°, proporcionando a las instituciones financieras datos de calidad y conformes a la normativa para desplegar la IA de forma segura y a escala, y hacer que la gestión patrimonial sofisticada sea accesible para más personas.
Diseñado para instituciones reguladas
Flanks procesa más de 8,2 millones de carteras al mes en 33 países y gestiona más de 43.000 millones de euros en activos para bancos, family offices, gestoras de activos y proveedores de planes de pensiones.
Como Proveedor de Servicios de Información sobre Cuentas, regulado por el Banco de España bajo la supervisión del Banco Central Europeo, certificado en SOC 2 Tipo II y SOC 3, y alineado con los requisitos de UK Consumer Duty, Flanks proporciona la infraestructura segura y conforme a la normativa que requieren los clientes institucionales, ahora extendida también a los flujos de trabajo de IA de Perplexity.