Wealthabout es una plataforma integral de planificación patrimonial construida sobre una premisa clara: cada cliente merece una visión personalizada y estructurada de su situación financiera, y cada asesor merece las herramientas necesarias para ofrecerla de forma eficiente.
La plataforma reúne carteras de inversión, objetivos vitales, simulaciones de escenarios y planificación de asesoramiento a largo plazo en un único entorno. En el centro de la experiencia de Wealthabout se encuentra el Lifplanner, el asesor que acompaña a los clientes en cada etapa de su recorrido patrimonial, desde el onboarding inicial hasta las decisiones de planificación continuada.
Para que el modelo Lifplanner funcione a escala, ofreciendo un asesoramiento de alta calidad y basado en datos a una base creciente de clientes, la infraestructura de datos subyacente debe ser la adecuada.
Eso fue lo que llevó a Wealthabout a Flanks.
El reto: el onboarding ralentiza el asesoramiento
La planificación patrimonial comienza con los datos, pero obtener esos datos ha sido históricamente la parte más lenta del proceso. Un cliente nuevo suele tener activos repartidos entre múltiples bancos, custodios, brókeres y vehículos de inversión alternativa. Cada entidad tiene su propio formato, su propia frecuencia de actualización y su propio método de acceso.
Sin una agregación automatizada, incorporar un nuevo cliente a la plataforma de planificación patrimonial de Wealthabout requería pasos manuales: solicitar extractos, subir documentos y reconciliar distintos formatos. El resultado era un retraso entre el inicio de la relación con el cliente y el momento en que era posible comenzar una planificación realmente útil.
Para una plataforma construida sobre la promesa de una planificación patrimonial ágil y personalizada (capaz de aportar valor desde la primera interacción) esta fricción suponía una limitación directa para la calidad de la experiencia del cliente.
Wealthabout necesitaba una capa de infraestructura de datos patrimoniales capaz de eliminar por completo esta fricción durante el onboarding, garantizando al mismo tiempo la calidad y la integridad de los datos que sustentan cada decisión de planificación.
La solución: la plataforma de datos patrimoniales de Flanks
Wealthabout integró Flanks Aggregate, la principal infraestructura europea de datos patrimoniales para asesores financieros, como la capa de datos sobre la que se apoya su solución de planificación patrimonial.
Flanks conecta con entidades financieras de 33 países mediante un enfoque independiente de la metodología utilizada: flujos de datos, extracción de información de PDF, acceso a banca electrónica y conexiones mediante API abierta. Esto significa que Flanks funciona independientemente de dónde se encuentren los activos del cliente: renta variable, renta fija, inversiones alternativas, efectivo o pensiones; con cualquier custodio del mundo y en cualquier formato.
Cuando un cliente se incorpora a Wealthabout, sus posiciones financieras se agregan, validan, estandarizan y transfieren automáticamente a la plataforma a través de API. Sin exportaciones manuales. Sin solicitar extractos. Sin retrasos por procesos de conciliación.
La primera reunión del Lifplanner con un nuevo cliente pasa a ser una auténtica conversación de planificación, y no un ejercicio de recopilación de datos.
Y, como la vida evoluciona constantemente, los datos permanecen siempre actualizados de forma automática.
Principales beneficios para Wealthabout
- Onboarding de clientes: agregación automatizada de datos desde el primer día.
- Mayor profundidad en la planificación: datos detallados y multicustodio que permiten simulaciones de escenarios más completas.
- Cumplimiento normativo: cumplimiento de los requisitos regulatorios en materia de seguridad y trazabilidad de los datos.
- Calidad de los datos: visión patrimonial consolidada, validada y actualizada en tiempo real.
- Confianza del cliente: una base de datos fiable y segura refuerza la confianza.
- Activos alternativos: cobertura completa, incluidos activos ilíquidos y clases de activos alternativos.
Resultados
- 2,3 cuentas conectadas por cliente de Wealthabout.
- El 88 % de los clientes percibe la agregación de datos como un servicio de alto o muy alto valor.
- Onboarding automatizado que elimina la recopilación manual de datos.
«Desde una perspectiva tecnológica, Flanks nos permite integrar y estructurar los datos financieros de forma eficiente, convirtiéndolos en una experiencia de planificación patrimonial mucho más rica y valiosa para nuestros clientes.» Alberto Maqueda, CTO de Wealthabout
Por qué es importante para las plataformas de gestión patrimonial
La industria de la gestión patrimonial está experimentando una transformación profunda. Los asesores se enfrentan a la necesidad de ofrecer un asesoramiento cada vez más personalizado, conforme a la normativa y basado en datos, a un mayor número de clientes, con mayor rapidez y con menos carga operativa manual.
La limitación suele ser siempre la misma: la capa de datos sobre la que se construye la plataforma de asesoramiento. La fragmentación de custodios, los formatos incompatibles y la conciliación manual son los cuellos de botella que ralentizan el onboarding, limitan la calidad de la planificación y restringen la escalabilidad de cualquier modelo de asesoramiento.
Para las plataformas de gestión patrimonial, los proveedores de tecnología para wealth management y las firmas de asesoramiento financiero del Reino Unido, Francia, España y el resto de Europa, la plataforma de datos patrimoniales basada en IA de Flanks proporciona la capa de infraestructura que elimina por completo esta limitación.
La integración de Wealthabout es un claro ejemplo de lo que es posible cuando la base de datos es la adecuada: un onboarding más rápido, conversaciones de planificación de mayor calidad y una experiencia de cliente que genera confianza desde el primer día.