¿Qué hay de la incidencia real cuando hablamos de este tipo de inversión a nivel nacional? Y, ¿cómo son estos parámetros comparados con los de otros países? En España, aproximadamente el 52% del patrimonio invertido en fondos (a excepción del activo monetario) se destina a fondos de Artículo 8 y Artículo 9. En definitiva, un tema de máxima actualidad que se ha abordado en el ASEAFI Green Evolution 2023 con los números por delante.
En comparación a estas cifras, en otros países hablamos de una incidencia mucho más alta, donde destaca el 78% de Francia o de los países nórdicos, pero también el 62% de Italia. A modo de resumen, y en términos de rentabilidad-riesgo, Carmen Olds, Director Advisory -NIM Solutions de Natixis, se ha mostrado tajante: “no hay que renunciar a la rentabilidad riesgo a la hora de incluir sostenibilidad en la cartera media española. Lo que si hay que hacer es analizar los sesgos y entender las posibles causas de esta rentabilidad, sobre todo a corto plazo”.
Y en la búsqueda de respuestas a todas estas estadísticas, de nuevo hay que hablar del cliente, sí, de la misma forma que hemos empezado. Esta vez, la directora de formación postgrado finanzas sostenibles IEB y responsable de FFSS de Auren, Marta Olavarría, ha destacado que la realidad de las finanzas sostenibles está bien alejada de lo que busca el cliente: la simplicidad y la claridad.
Se trata de una tesis que la profesional ha respaldado con un dato procedente de una encuesta de la Unión Europea en el marco del Consumer Protection Day y que muestra que el 66% de profesionales perciben que esta normativa “ha generado más confusión que claridad, lo que significa que no hace más que incrementar el riesgo de Greenwashing”.
Más allá de cifras concretas, Olavarría ha hecho referencia en su intervención al sentir general de que, “ahora parece que todo el peso está centrado en la figura del asesor”. Analizar si realmente hay una demanda real y, sobre todo, trabajar en acercar los conocimientos y en simplificar los procesos: “el entorno actual es difícil para el asesor por muchos motivos”, ha explicado la experta haciendo referencia directa a esa distancia entre los clientes y la realidad actual.
Apostar por la claridad y por soluciones concretas para invertir esta situación. Además de ser la tesis de todo lo comentado en la jornada, es una buena forma de resumir la intervención final de la misma, en la que Paula Moreno, responsable de proyectos y Business Analyst – Product Lead de Openfinance, ha presentado una herramienta de asesoramiento propia de esta organización como solución íntegra ante las preferencias de sostenibilidad de los clientes en el proceso de asesoramiento en materia de inversión.
Concretamente, y como principal distinción, ha destacado la posibilidad de automatizar y digitalizar los procesos de reporting, asesoramiento y gestión discrecional para, no solo “facilitar la vida en el servicio, sino ajustarlo también a los cambios normativos y siguiendo siempre la máxima de mantener el modelo de negocio”. Una alternativa que, además, permite agregar toda la información de las carteras en un único sitio y realizar un asesoramiento de carácter global.
