Cerulli Associates prevé que casi 68,4 billones de dólares en patrimonio se transferirán a herederos y organizaciones benéficas en los próximos 25 años en Estados Unidos1. A escala mundial, se calcula que los inversores de alto poder adquisitivo de Europa, América Latina y Oriente Medio transferirán casi 11 billones de dólares en las próximas tres décadas2.
Gran parte de este patrimonio se transferirá a las generaciones más jóvenes, sin embargo, los estudios han demostrado que entre el 66% y el 87% de los asesores actuales son despedidos una vez que los activos se transfieren a la siguiente generación. De hecho, el 88% de las personas que heredan activos nunca se plantearon recurrir al asesor de sus padres3.
Muchos asesores financieros asumen que los millennials son demasiado jóvenes para necesitar asesoramiento financiero o que no tienen recursos suficientes para ser clientes rentables, sin embargo, las estadísticas anteriores ponen de relieve lo importante que es para los asesores empezar a establecer relaciones con la próxima generación.
Si bien es cierto, los asesores deben encontrar el equilibrio adecuado para ayudar a los clientes más jóvenes que aún pueden tener un capital financiero significativo, al tiempo que gestionan de forma eficiente a los clientes actuales y sus prácticas. En nuestra opinión, una cartera equilibrada flexible y gestionada activamente puede ser una gran opción para mantener el patrimonio con el asesor actual de los padres y puede proporcionar una solución centralizada para la exposición tanto a la renta variable como a la renta fija para los clientes más jóvenes.
En este webcast, Ben Rizzuto, director de pensiones, y Jeremiah Buckley, cogestor del Fondo Janus Henderson Balanced, hablan sobre cómo los asesores financieros deben posicionar su negocio para esta nueva generación de inversores, las formas en que pueden comprometerse con las familias de distintas generaciones y por qué una cartera equilibrada puede ser la más adecuada para ellos.
1 Cerulli Associates, «U.S. High-Net-Worth and Ultra-High-Net-Worth Markets 2018: Shifting Demographics of Private Wealth», 2021.
2 https://www.wealthx.com/five-countries-largest-wealth-transfers/
3 https://www.familywealthreport.com/article.php?id=183571#.ZBN4KHbMKHs
Webcast disponible aquí
