El pasado martes, 5 de marzo, Álvaro Aróstegui Restrepo, Senior Manager en Bissan Wealth Management, EAF especializada en planificación financiera y patrimonial, participó en la Puntilla, un espacio de asesoramiento financiero de Radio Intereconomía y conducido por Susana Criado.
En la entrevista, Álvaro habló del nuevo marco regulatorio en el ámbito inmobiliario, activos inmobiliarios y asesoramiento financiero y la construcción del perfil de riesgo del cliente que quiere diversificar entre inmobiliario y financiero.
De este espacio, os dejamos algunos de los principales bullet points:
“Estamos viendo que hay familias que están girando su apetito inversor hacia el sector financiero»
«Con cierta presión regulatoria, están cambiando su intención de inversión y se sienten perdidos. Llegan a Bissan buscando un especialista en planificación financiera y patrimonial para que le sayudemos a tomar buenas decisiones»
«Les ayudamos a ver qué hacer con ese patrimonio que han liberado vendiendo ciertos activos inmobiliarios»
«En España, el activo tradicional de inversión de los ahorros está en ladrillo. Con estos cambios regulatorios nos encontramos con ese perfil»
«El onboarding que hacemos del cliente y la familia es a través de la planificación financiera y patrimonial. Invertimos un tiempo con esta familia para analizar toda su situación de balance patrimonial, para verificar cómo de equilibrado está su balance, ver cuáles son sus cuentas de ingresos y gastos, analizar su situación sucesoria, su situación de seguros…»
«Elaboramos un plan como mecanismo de inversión. Con el objetivo de que el cliente pueda tomar buenas decisiones de inversión. Y para hacer una buena recomendación de inversión, necesitamos conocer toda esa situación previa, financiera y no financiera: situación laboral, familiar… Sin todo eso, y tomando al cliente como un perfil de riesgo, sería complicado abordar la inversión»
«Hay oportunidades en la medida en que tengas una relación con tu patrimonio ligado a unos objetivos vitales de la familia y con una buena diversificación. Se pueden conseguir retornos muy buenos»
«A través de este plan, tu puedes tener un comportamiento inversor exquisito, que te permite no ponerte nervioso cuando no hay que hacerlo y no llenarte de avaricia cuando no te tienes que llenar»
Aquí puedes escuchar la Puntilla al completo
Álvaro Aróstegui Restrepo, Senior Manager en Bissan Wealth Management