BARCELONA / LONDRES, 26 de marzo de 2026 – Flanks, la compañía WealthTech que redefine la gestión patrimonial mediante la automatización y el análisis basado en datos, ha lanzado hoy AI Financial Advisor, un copiloto de inteligencia patrimonial que permite a los asesores consultar carteras complejas y multidepositarias en lenguaje natural, y confiar en las respuestas obtenidas.
Este lanzamiento se produce en un contexto en el que los productos de asistencia mediante IA se multiplican en el sector de los servicios financieros, generando un creciente escepticismo por parte de los equipos de cumplimiento normativo y los reguladores sobre la fiabilidad de los datos subyacentes que sustentan el asesoramiento basado en IA. La posición de Flanks es que la IA solo es eficaz en la medida en que lo es la calidad de los datos sobre los que razona.
«El sector de la gestión patrimonial se ha hecho la pregunta equivocada. Durante los últimos años, las empresas han buscado el asesoramiento impulsado por IA sin corregir la infraestructura de datos subyacente. AI Financial Advisor es lo que se hace posible cuando finalmente se dominan los datos: una inteligencia instantánea y fiable para cada cliente, cada clase de activo y cada entidad depositaria, a una escala antes inimaginable», ha declarado Álvaro Morales, presidente y cofundador de Flanks y ex responsable global de Santander Private Banking.
«Hemos construido AI Financial Advisor sobre una infraestructura que procesa más de 500.000 carteras al mes a través de más de 600 conexiones institucionales en 33 países. Cuando tu base de datos es tan completa y limpia, la IA dispone de una base fiable para razonar. La capa de datos es el producto; la IA es lo que desbloquea, ha declarado Joaquim de la Cruz, CEO de Flanks.
AI Financial Advisor utiliza un marco de IA multiagente para orquestar los datos patrimoniales de los clientes con inteligencia de mercado en tiempo real. Los asesores pueden consultar estructuras familiares complejas, carteras multidepositarias y activos transfronterizos en lenguaje natural, recibiendo un análisis contextualizado instantáneo en todas las clases de activos. Entre sus funcionalidades se incluyen vistas consolidadas por unidad familiar, el sentimiento de mercado en tiempo real, visibilidad completa sobre los flujos de caja y los ingresos por dividendos, la normalización automática de divisas y el seguimiento de llamadas de capital en private equity.
AI Financial Advisor puede responder a preguntas como: «Resume la distribución del patrimonio por asignación de activos y por entidad depositaria para este grupo de clientes», «Enumera todas las llamadas de capital para los fondos de private equity en el primer trimestre de 2026», «Muestra mi asignación tecnológica frente a los componentes del S&P 500» y «¿Cuál es el ingreso actual por dividendos de la cartera de mi cliente desde el inicio del año en comparación con el año pasado?».
La herramienta, orientada a mejorar la toma de decisiones y la eficiencia de los asesores patrimoniales, opera bajo estrictos controles de cumplimiento: únicamente análisis descriptivo, sin recomendaciones de inversión ni señales de compra/venta, resultados basados en datos estructurados y validados, y controles de acceso basados en roles. Todos los datos de mercado están fechados con indicación de la fecha de valoración. A diferencia de herramientas de IA que se apoyan en sistemas públicos o despliegues genéricos de terceros, Flanks desarrolla y opera sus capacidades de IA de forma interna, utilizando modelos propios optimizados para la gestión patrimonial. Ningún dato de cliente se comparte ni se procesa a través de sistemas de IA públicos, garantizando así una alta soberanía del dato para las instituciones a las que presta servicio.
AI Financial Advisor se apoya en la infraestructura propietaria de agregación de Flanks, que se conecta a más de 600 instituciones financieras en 33 países para proporcionar datos patrimoniales depurados, enriquecidos y validados para todas las clases de activos, incluidos los activos alternativos que normalmente quedan fuera de las plataformas de agregación. Fundada en Barcelona y diseñada para el entorno regulatorio europeo, Flanks desarrolla, perfecciona y opera sus capacidades de IA dentro de un entorno cloud seguro y controlado, específicamente concebido para cumplir con los requisitos de cumplimiento, auditabilidad y gobernanza de datos de las instituciones financieras europeas. Es sobre esta base de datos donde la IA razona.
Flanks presta servicio a más de 100 instituciones financieras, incluyendo bancos de primer nivel y multifamily offices en Europa y Oriente Medio, y está regulada como AISP por el Banco de España bajo la supervisión del Banco Central Europeo. La compañía ha sido incluida en el ranking Financial Times & Statista FT 1000 como una de las empresas de mayor crecimiento en Europa — ocupando el cuarto puesto en fintech, servicios financieros y seguros y el segundo en España — además de ser reconocida en el Fintech 100 de CB Insights y en WealthTech Startups to Watch de Sifted. Su CEO, Joaquim de la Cruz, ha sido nombrado «Rising Star Under 40» en los WealthBriefing European Awards 2026. En enero de 2026, Flanks lanzó EDX (European Data Exchange) junto a finReg360, estableciendo el primer protocolo estandarizado en Europa para el intercambio de datos financieros entre bancos depositarios, gestores patrimoniales y firmas de asesoramiento.
Sobre Flanks
Flanks es una compañía WealthTech que redefine el sector mediante la automatización impulsada por IA y el análisis basado en datos. Su plataforma de datos patrimoniales basada en IA para asesores financieros permite a instituciones financieras globales – incluyendo bancos, family offices, gestores de activos y empresas tecnológicas – ofrecer un asesoramiento más rápido, personalizado y de mayor calidad. Flanks proporciona una visión unificada de todas las clases de activos, incluidos los activos alternativos, y se apoya en modelos de IA propietarios para transformar datos patrimoniales complejos y fragmentados en información accionable. Fundada en 2019 en Barcelona por Joaquim de la Cruz, Sergi Lao y Álvaro Morales, antiguo responsable global de Santander Private Banking, Flanks procesa actualmente más de 500.000 carteras al mes, gestionando más de 39.000 millones de euros en activos. Para más información, visita flanks.io.