En la primera reunión de la nueva Junta Directiva de ASEAFI, celebrada el 6 de marzo de 2013, se abordó la urgencia de resolver la pérdida de confianza de los inversores en el sector de servicios financieros y, en concreto, la falta de información acerca de la existencia de Empresas de Asesoramiento Financiero que prestan servicios de asesoramiento en materia de inversión de forma regulada, especializada e independiente.
Tras la transposición a la Ley del Mercado de Valores de la directiva europea conocida como MiFID, se desarrolló una nueva Empresa de Servicios de Inversión (ESI), específica para proteger al inversor en su toma de decisiones de inversión. La nueva ESI se denominó Empresa de Asesoramiento Financiero (EAFI) y tiene por objeto exclusivo el análisis y asesoramiento en materia de inversión. Las EAFI tienen que demostrar de forma continua alta capacitación técnica y humana y deben someter su actuación regular a supervisión de la CNMV y del Banco de España. Cada recomendación efectuada tiene un elevado filtro de calidad y especialización que enmarca nuestra profesión en el ámbito de la excelencia buscada para un sector financiero en transformación.
Esto choca frontalmente con la existencia de centenares de entidades que realizan actividades de asesoramiento financiero sin estar registradas en la CNMV y, por tanto, sin cumplir con la normativa vigente en cuanto a la prestación de servicios financieros. La asesoría financiera independiente se vende fácilmente sin rigor y control.
Por todo ello, la nueva Junta Directiva de ASEAFI ha acordado la puesta en práctica de tres medidas destinadas a fomentar el ejercicio del asesoramiento financiero dentro del marco normativo actual. Las medidas son:
1. Aprobar un código deontológico de obligado cumplimiento por parte de todos los miembros de ASEAFI.
2. Invitar a todos los despachos y empresas que prestan servicios de inversión a inscribir su actividad en el registro de la CNMV.
3. Iniciar un proceso de información recurrente a la CNMV de todas las empresas que actúen fuera de la Ley del Mercado de Valores en el ámbito de la prestación de servicios de inversión.
El no respeto de las normas existentes en el sector del asesoramiento financiero crea un desequilibrio evidente en las obligaciones de unos y otros y además permite que perduren entidades que no cumplen con la legalidad, dañando nuestra profesión y, por ende, a los inversores.
