ASEAFI RESPONDE
Preguntas frecuentes
Sobre ASEAFI
¿Qué es ASEAFI?
ASEAFI es la Asociación de Empresas de Asesoramiento Financiero en España. Representamos y damos voz a las principales EAFs (Empresas de Asesoramiento Financiero), promoviendo la profesionalización del sector, la mejora regulatoria y la protección del inversor.
¿Quiénes pueden ser miembros de ASEAFI?
Pueden asociarse:
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Empresas de asesoramiento financiero (EAFs)
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Gestoras de fondos independientes
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Firmas de banca privada y multifamily offices
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Fintechs vinculadas al asesoramiento o gestión de carteras
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Otras entidades que compartan nuestros objetivos de transparencia, independencia y servicio al inversor.
¿Cuáles son las ventajas de asociarse a ASEAFI?
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Representación institucional ante organismos como la CNMV o el Banco de España
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Acceso a formación continua y eventos sectoriales
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Participación en grupos de trabajo técnicos y normativos
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Visibilidad en medios y publicaciones especializadas
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Networking con otros profesionales del sector
¿Qué papel tiene ASEAFI en la regulación financiera?
ASEAFI actúa como interlocutor ante las autoridades reguladoras y legisladores, participando en consultas públicas y proponiendo mejoras normativas para un marco más eficiente, justo y favorable al asesoramiento financiero independiente.
Eventos
¿Qué tipo de eventos organiza ASEAFI?
ASEAFI organiza:
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Jornadas técnicas y conferencias sobre regulación, mercados y gestión
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Encuentros con reguladores y supervisores
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Foros de inversión con inversores profesionales e institucionales
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Webinars y formaciones online exclusivas para socios
¿Cómo puedo asistir a un evento de ASEAFI?
Muchos de nuestros eventos son abiertos al público profesional previa inscripción gratuita. Otros están reservados exclusivamente para miembros y patrocinadores. Puedes consultar el calendario actualizado en nuestra sección de eventos.
¿ASEAFI ofrece asesoramiento financiero?
No. ASEAFI no asesora ni gestiona carteras de clientes particulares. Nuestra función es representar a las empresas que sí lo hacen, promoviendo buenas prácticas, independencia y formación en el sector.
Patrocinadores
¿Cómo puedo patrocinar a ASEAFI?
Colaboramos con entidades líderes en custodia, análisis, tecnología, gestión o formación financiera. Si deseas convertirte en patrocinador, escríbenos a [email protected] y te enviaremos una propuesta personalizada de colaboración.
Sobre las EAF
¿Qué es una EAF?
Una EAF es una Empresa de Asesoramiento Financiero autorizada por la CNMV para prestar exclusivamente el servicio de asesoramiento en materia de inversión. Puede ser una persona física o jurídica, y debe estar inscrita en el registro público de la CNMV y sometida a su supervisión.
¿Qué diferencia hay entre asesoramiento independiente y no independiente?
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Independiente: La EAF debe evaluar una gama suficientemente amplia de productos financieros del mercado y no puede recibir incentivos (retrocesiones) de terceros.
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No independiente: Puede considerar una gama más restringida de productos y recibir comisiones de terceros, pero debe informar al cliente con total transparencia.
¿Qué requisitos exige la CNMV para constituir una EAF?
Entre otros:
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Acreditar honorabilidad y experiencia profesional de los socios y administradores.
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Disponer de medios materiales y humanos suficientes.
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Aportar un capital mínimo inicial (en torno a 50.000 euros para personas jurídicas).
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Presentar un programa de actividades, manuales de procedimientos y controles internos.
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Contratar un seguro de responsabilidad civil profesional si no se aporta el capital mínimo completo.
¿Qué supervisión ejerce la CNMV sobre las EAF?
La CNMV realiza:
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Supervisión continua, tanto documental como in situ.
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Control del cumplimiento normativo, especialmente en materia de protección al cliente, conflictos de interés, incentivos y comunicaciones comerciales.
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Verificación del adecuado funcionamiento de los sistemas de control interno y auditoría.
¿Dónde se publica la normativa aplicable a las EAF?
La normativa principal se puede consultar en:
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Ley del Mercado de Valores (LMV)
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Real Decreto 217/2008, sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión
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Guías técnicas y circulares de la CNMV
Toda la documentación está disponible en la web oficial: www.cnmv.es
Fuente: CNMV
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